Ons persoonlike waardes beïnvloed enige finansiële besluite wat ons neem omdat dit uiteindelik ’n belangrike rol speel in baie aspekte van ons daaglikse lewe, maar selfs belangriker is in die wyse waarop ons ons finansies bestuur en ontwikkel. Beginsels en standaarde wat ons gedrag en besluitneming rig, word waardes genoem omdat dit ons gedagtes, houdings en optrede beïnvloed, en ons doelwitte, prioriteite en die manier waarop ons baie situasies in die lewe benader, vorm.

Deur ons waardes en hoe dit met ons finansies korreleer, te verstaan, sal ons in ’n beter posisie wees om ’n finansiële plan op te stel wat in ooreenstemming met ons doelwitte en waardes is. Dit maak dit vir ons makliker om finansiële besluite te neem deur onnodige uitgawes te vermy en te verseker dat ons geld op ’n betekenisvolle en vervullende wyse gebruik word.

Ons waardes gee ’n sin van duidelikheid en doel aan ons visie van die toekoms. Deur ons kernwaardes te identifiseer, kry ons ’n beter begrip van dit waarvoor ons staan en wat vir ons van belang is. Waardes beïnvloed ons benadering van finansiële risiko en rig terselfdertyd ons finansiële handelinge en besluite. Ons ontwikkel dan ’n afkeer van risiko en maak dit ’n prioriteit om ’n stabiele finansiële fondament te skep deur te spaar en te belê. Ons het ook ’n morele kompas om op staat te maak wanneer ons voor besluite staan wat ’n hoë finansiële risiko inhou.

’n Metode word gevolg om waardegebaseerde finansiële beplanning te ontwikkel en in stand te hou, en dit te visualiseer, struktureer, evalueer, verbeter en te aktiveer. Die proses word gevorm deur ’n introspektiewe ondersoek te doen na wat vir jou belangrik is wat betref finansiële stabiliteit of sukses. Dit behels die organisering van die faktore in volgorde van belangrikheid, die ontleding van risiko’s en doeltreffende funksies, en laastens die toepassing en versterking van jou plan. Hierdie proses sal jou help om ’n langtermynstrategie te skep om enige finansiële doelwit te bereik en ’n suksesvolle finansiële lewe te ontwikkel.

Kenny Meiring, ’n Gesertifiseerde Finansiële Beplanner™ by SFP deel met ons hoe belangrik dit is om jou waardes by jou finansiële beplanning by SFP in te sluit. Hy glo dat om die regte ding te doen met waardes verband hou, omdat waardes ’n kompas is om te bepaal of jy die regte ding doen. “’n Belangrike waarde wat ek gebruik is om altyd in belang van die kliënt op te tree. As ’n finansiële adviseur is jy verantwoordelik om te verseker dat die finansiële welsyn van jou kliënte behaal word. Deur die kliënt se belange voorop te stel en die tyd te neem om die kliënt se behoeftes te verstaan, die verskillende moontlike oplossings te ondersoek, die een aan te beveel wat die beste resultaat vir die kliënt is, en te verseker dat die kliënt die oplossing verstaan, is deurslaggewende waardes wat belangrik is by waardegebaseerde finansiële beplanning.

“Deur jou waardes en belange die middelpunt van jou beplanning te maak, sal jy die regte besluite kan neem, ’n beter manier leer om enige finansiële doelwit te benader, en effektief jou finansiële lewe verbeter.”